لماذا قد يصبح امتلاك أسهم في شركة العمل فرصة للموظفين؟

بينما يتنافس أصحاب العمل على جذب المواهب والاحتفاظ بها، أصبح ما يسمى بتعويض الأسهم - أو حصة ملكية في الشركة - من المزايا الرئيسية في مكان العمل.

يقدم حوالي 72% من الشركات شكلاً من أشكال تعويضات الأسهم لبعض الموظفين، وفقاً لدراسة أجراها بنك Morgan Stanley عام 2023. وهذا ارتفاع من نسبة 65% في عام 2021.

تعمل هذه الامتيازات على تحفيز الموظفين وتعزيز أهدافهم الاستثمارية طويلة المدى، وفقاً لاستطلاع Morgan Stanley، الذي شمل 1000 موظف أميركي و600 مدير تنفيذي للموارد البشرية، بحسب شبكة CNBC.

ومع ذلك، فإن البعض "يفوت الفرصة" لأنهم لا يفهمون ذلك، كما تقول كبيرة مسؤولي التخطيط المالي في شركة Zenith Wealth Partners في نيويورك، تشيلسي رانسوم كوبر.

اقرأ أيضاً: دول هي حلم المواهب العالمية.. من هي الدولة الأكثر جاذبية؟

إليك ما يجب معرفته عن ثلاثة أنواع شائعة من التعويضات القائمة على الأسهم، كما يقول الخبراء.

إمكانية لـ "الثروة التي تغير الحياة"

يتلقى العديد من الموظفين ما يسمى بخيارات الأسهم كجزء من تعويضاتهم، وهي الحق في شراء أسهم الشركة بسعر محدد مسبقاً ضمن إطار زمني محدد.

قال رئيس التحرير والمؤسس المشارك لموقع myStockOptions.com، الذي يغطي أنواعاً مختلفة من تعويضات الأسهم، بروس برومبيرغ،: "إنه أمر مبدع تقريباً منح خيارات الأسهم في شركة خاصة ناشئة".

وأضاف أن الشركات الناشئة ترغب في خلق الدافع والحافز لثقافة الملكية مع إمكانية تحقيق "ثروة تغير الحياة".

تصبح خيارات الأسهم ذات قيمة عندما يكون هناك خصم بين السعر المحدد مسبقاً والقيمة السوقية، مما يجعلها أكثر جاذبية للتجربة. ومع ذلك، يمكن أن تكون الضرائب معقدة، اعتماداً على نوع خيارات الأسهم.

يمكن أن تقدم خيارات الأسهم بعض المزايا الضريبية - إذا كنت تستوفي قواعد معينة - ولكنها يمكن أن تؤدي إلى الحد الأدنى البديل من الضريبة، وهو نظام موازٍ لأصحاب الدخل الأعلى.

وبالمقارنة، فإن خيارات الأسهم غير المؤهلة الأكثر شيوعاً تتمتع عموماً بمعاملة ضريبية أقل مواتاة وستدين بضرائب دخل منتظمة على الخصم عند ممارسة التداول.

لكن حتى مع الخصم الأولي على سعر السهم، ليس هناك ما يضمن أن السعر لن ينخفض ​​بعد ممارسة خيار الأسهم.

وقالت رانسوم- كوبر من شركة Zenith Wealth Partners: "قد لا تكون قيمتها سوى قطعة من الورق".

وحدات الأسهم المقيدة

من المزايا الأخرى، وحدات الأسهم المقيدة أو ما تعرف بـ RSU، أي أسهم الشركة الممنوحة عند التوظيف، والتي تستحق بمرور الوقت. يمكن أيضاً ربط هذه الوحدات بالأهداف القائمة على الأداء.

تقدم حوالي 94% من الشركات العامة وحدات RSU للمديرين المتوسطين على الأقل، وفقاً لمسح عام 2021 الذي أجرته الرابطة الوطنية لمحترفي خطة الأسهم في الولايات المتحدة.

قال مؤسس شركة Unrivaled Wealth Management ومقرها بيتسبيرغ، ماثيو غاراسيك: "أحب أن أفكر في الأمر كمكافأة نقدية".

بعد الاستحقاق، يعتمد قرار بيع أو الاحتفاظ بوحدات RSU على أهدافك الاستثمارية قصيرة وطويلة الأجل.

خطط شراء أسهم الموظفين

قد تقدم العديد من الشركات المتداولة علناً أيضاً أسهم شركة مخفضة من خلال خطة شراء أسهم الموظفين، أو ما يعرف بـ ESPP.

وأوضح غاراسيتش: "هناك أموال مجانية يمكنك الحصول عليها" من خلال ESPP.

ومع ذلك، يعتمد قرار المشاركة عادةً على أهدافك المالية قصيرة المدى.

اقرأ أيضاً: كيف تتجنب الندم على رسائل البريد الإلكتروني الخاصة بالعمل؟

بعد التسجيل، يقوم برنامج ESPP الخاص بك بجمع جزء من أموال ما بعد الضريبة من كل راتب، ويستخدم الأموال لشراء أسهم الشركة المخفضة في تاريخ محدد.

يمكنك عادةً البيع بعد فترة محددة، ولكن ليس هناك ما يضمن أنك ستكسب المال.

وقالت رئيسة Darrow Wealth Management في بوسطن، كريستين ماكينا، لـ CNBC سابقاً: "في أي وقت تستثمر فيه في شركة واحدة، فمن المؤكد أن هناك خطراً كبيراً".