بسبب الاحتيال.. دعوى قضائية ضد ثلاثة بنوك أميركية

رفع مكتب الحماية المالية للمستهلك، الجمعة، دعوى قضائية ضد مشغل شبكة مدفوعات Zelle والبنوك الأميركية الثلاثة التي تهيمن على المعاملات عليها، زاعماً أن الشركات فشلت في التحقيق بشكل صحيح في شكاوى الاحتيال أو تعويض الضحايا.

وقال CFPB عملاء البنوك الثلاثة، جيه بي مورغان تشيس JPMorgan Chase، بنك أوف أميركا Bank of America وويلز فارغو Wells Fargo، خسروا أكثر من 870 مليون دولار منذ إطلاق Zelle في عام 2017.

تسمح Zelle، وهي شبكة مدفوعات من نظير إلى نظير تديرها شركة Early Alarm Services المملوكة للبنك، بإجراء مدفوعات فورية للمستهلكين والشركات الأخرى وسرعان ما ارتفعت لتصبح أكبر خدمة من نوعها في البلاد. وفي الوقت نفسه، كثف المشرعون الديمقراطيون انتقاداتهم للبنوك في السنوات الأخيرة بسبب الجرائم المالية التي تحدث على موقع Zelle.

وقال روهيت تشوبرا، مدير CFPB، في بيان: "شعرت أكبر البنوك في البلاد بالتهديد من تطبيقات الدفع المنافسة، لذلك سارعوا إلى طرح Zelle". "من خلال فشلهم في وضع الضمانات المناسبة، أصبحت Zelle منجم ذهب للمحتالين، بينما غالباً ما تترك الضحايا ليتدبروا أمرهم بأنفسهم".

الدعوى هي أحدث خطوة من قبل CFPB في الأيام الأخيرة لإدارة بايدن. وقد قوبلت العديد من الإجراءات التي اتخذتها، بما في ذلك الخطوات الرامية إلى الحد من الرسوم المتأخرة لبطاقات الائتمان ورسوم السحب على المكشوف، بمعارضة شديدة من البنوك ومجموعاتها التجارية. 

ونجحت الشركات في التصدي للهيئات التنظيمية من خلال اختيار الأماكن القانونية المعروفة باسم "الودية" للدعاوى التي تتحدى الرقابة الفيدرالية.

من جانبه، قال بنك جيه بي مورغان في أغسطس/ آب إنه يدرس رفع دعوى قضائية ضد CFPB إذا سعت الهيئة التنظيمية إلى معاقبة البنك على دوره في شبكة Zelle.

وأضافت أن CFPB يريد إجبار البنوك على وقف ممارساتها غير القانونية المزعومة حول Zelle ودفع مبلغ غير محدد كعقوبات.